Otro modo de ganar criptomonedas: El modelo del minorista y el buen crash del Bytecoin

Hoy voy a comentar otro modo diferente de ganar criptomonedas. Lo he llamado el modelo del minorista, por su similitud con el modo de hacer negocios de los comerciantes minoristas con los productos que venden. Compran un producto barato en un lugar y lo venden más caro en otro lugar. Evidentemente este es el mismo concepto fundamental del “trading” que se efectúa dentro de un mismo exchange, pero se diferencia en que en éste último  se compra y luego se vende en un mismo mercado. Sin embargo en el modelo del minorista, se trataría de comprar en un mercado una cierta criptomoneda a un precio relativamente barato, y para luego venderla en otro mercado a un precio mas caro. Igual que los minoristas hacen: compran en mayoristas, y venden al consumidor final.

Para que este modelo sea posible es necesario que existan al menos dos mercados donde se pueda  comprar y vender una misma criptomoneda, y que éstas tengan un precio diferente. Si esto ocurre, es posible obtener una ganancia continuada comprando la criptomoneda en el exchange barato y vendiendola donde el precio de mercado está mas elevado. Y así constantemente. Los especuladores que detectan esta circunstancia, realizarán transacciones constantes entre los dos mercados, para poder hacer sus comprasa y ventas. El resultado es un incremento de la posesión de criptomonedas a un ritmo exponencial con el tiempo… hasta que los precios de ambos mercados (o todos) se igualen, como se ve en esta tabla, donde el precio de la moneda X oscila solamente entre 0.0242 a 0.0244 BTC.

Si, por ejemplo, la diferencia de precio de mercado (en bitcoins, que se suele tomar como la moneda de referencia) de una criptodivisa X entre dos mercados A y B, es de un 10%, el ritmo  de crecimiento, en bitcoins, tras N ciclos de compra y venta en los mercados A y B, es de (1.1)^N. Es decir, que tras 20 ciclos de compraventa, se puede sextuplicar el capital inicial en bitcoins. SI para cada ciclo de compraventa se necesitan, por seguir con el mismo ejemplo, unos 10 minutos, estamos hablando de un beneficio del 600% en poco menos de 3 horas. No está nada mal. Y si muchos traders se dan cuenta de esta oportunidad, podría venir un verdadero aluvión de transacciones en el blockchain de la criptomoneda X, y el bitcoin.

Habitualmente el precio de mercado, de una criptodivisa cualquiera, entre diferentes exchanges suele ser el mismo, pero pueden darse circunstancias en las cuales el modelo del minorista para ganar criptomonedas, tiene sentido. La principal razón es que los compradores de criptodivisas ignoren lo que pasa en otros exchanges. El minorista se aprovechará de esta circunstancia hasta que los inversores se percaten de la diferencia de precio. Otra razón es lo que ayer mismo pasó cuando se inauguró el comercio de Bytecoin en Binance.com, el mayor exchange del mundo hoy día. El precio de oferta inicial de Bytecoins, por parte de accionistas privados, fue diez veces superior al del resto del mercado y fueron muchos los compradores de Binance que no resistieron la tentación de comprar inmediatamente y hacerse con una moneda de la que se había oido hablar frecuentemente. Así que muchos traders decidieron optar por la estrategia del minorista y finalmente se saturó la red de Bytecoin, dado el número tan grande de transacciones que se estaban produciendo. Y además con un agravante. Si a eso se le añade que muchos grandes mineros, recientemente incorporados a la red de Bytecoin tras el fork de las cryptonight, no tenían actualizado el software oficial de minería de la red, donde el equipo de desarrollo de BCN había realizado meses atras modificaciones importantes, la tragedia no hacía más que irse gestando. La coordinación necesaria para que el blockchain fuera gestionado correctamente correctamente por todos los mineros independientes y las pools de minería, estaba haciéndose añicos. En estos momentos y tras algo más de 36 horas desde la entrada en estado de coma de Bytecoin, aún no ha sido posible restablecerse la normalidad, la cual presumo que llegará en pocas horas y sin víctimas. Tengo la seguridad de ello. Si la red hubiera funcionado correctamente y los mineros hubieran hecho sus tareas, tendríamos a muchos nuevos criptomillonarios.

Aquí se puede ver cómo aún es posible ver diferentes precios entre exchanges. Como no es posible transportar la mercancía (que serian los BCN) de un exchange a otro por los problemas de la red Bytecoin, nos tendremos que conformar con el sueño de lo que podriamos haber ganado con esta situación atípica.

Muchas gracias por tu lectura y tu tiempo leyendo este artículo. Si te apetece no dudes en dejar un comentario.

Interpretacion basica de curvas de Oferta y Demanda

Voy a comentar rápidamente lo que son las curvas de oferta y demanda que tanto se ven en los exchanges. Entenderlas permiten predecir la tendencia del mercado.

Lo mejor es verlo con un ejemplo. Aquí está la curva de oferta y demanda del mercado de cambio de Bitcoins por Bytecoins, en hitBTC.

Curva de oferta y demanda de un mercado en un exchange

La imagen representa las curvas de demanda (verde) y oferta (rojo) del mercado de BCN y BTC.
En el eje X, el precio. En el Eje Y la cantidad demandada o la cantidad ofertada
Cada curva es una curva de distribucion estadistica. Es decir que para un precio X, en la curva verde, se indican las acciones demandadas a ese precio o superior. Para un precio X en la curva roja, se indican las acciones ofertadas a ese precio o inferior. Donde se juntan, hay coincidencia entre el precio de subasta y el precio de compra. Es el valor del mercado
La convexidad y mayor area de la curva verde indica que hay muchos compradores y deseando pagar un precio que no les importa que sea alto.
La concavidad y menor area de la curva roja indica que hay un numero menor de vendedores y éstos están estableciendo un precio alto (el segmentito vertical indica que están posicionados en un precio concreto del que no se quieren baja).
En resumen, en este gráfico de ejemplo, se ve que el precio de mercado acabará subiendo con total seguridad.

Espero que esto sirva como base de ejemplo para comprender las curvas de oferta y demanda.

Muchas gracias por tu lectura y tu tiempo.

(Lo que sigue fue escrito unas 20 horas después de la foto de la curva de oferta y demanda que mostré arriba)

Como predije, las acciones (o criptomonedas) de BCN subieron, en una cantidad de un 6 % concretamente. Cada palito representa unintervalo de tienpo en el eje X de 30 minutos.

Las nuevas curvas de oferta y demanda son actualmente estas, las cuales indican un desdenso de la demanda, gracias a haber sido satisfecha la existente con operaciones de compraventa recientes. La tendencia, pese a ser menor la demanda que la oferta, indica que las acciones seguirán subiendo. Eso se puede leer en la verticalidad y que la concavidad más pronunciada de la curva de oferta. Es decir, los vendedores son más agresivos que los compradores.

Lo que cabe esperar, salvo que se alimente con más demandantes la curva de compradores, es que suban los pprecios ligeramente y luego bajen.

Como moraleja, hay que estar pendientes de las conductas de los mercados para poder predecir a corto plazo lo que ocurrirá.

Exchanges o casas de cambio

¿Qué son en general?

También es posible conseguir criptomonedas comprandolas en las casas de cambio, llamadas comunmente exchanges. Éstas son sitios web especializados en el trading, que es simplemente la comercializacion y/o cambio de monedas por criptomonedas. Ellas permiten comprarlas mediante transferencia bancaria, o tarjeta de crédito/débito, entre otros medios de pago, como paypal, etc. Y también permiten vender tus criptomonedas y obtener dinero corriente, como euros, dólares estadounidenses, por poner un ejemplo. También es posible cambiar unas criptomonedas por otras.

¿Qué clases de monedas pueden ser intercambiadas?

Los diferentes tipos de cambio posibles son:

  • CRIPTO<->FIAT: Cambio de moneda corriente (que también se llama moneda fiat) por alguna de las criptomonedas mas importantes, y viceversa, como pueda ser bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) o monero (XMR). Hay diferentes modos de trabajar: a) a un precio fijado por la casa de cambio (como ocurre con bit2me.es). Estas casas compran las criptomonedas a un precio inferior al que lo venden, como es practica habitual en las casas físicas de cambio de moneda. El precio fluctua más o menos como el precio de mercado de las criptomonedas. b) al precio actual de mercado (como ocurre con changelly.com). Estas casas cobran una pequeña comisión por cada operacion de cambio de moneda. c) a un precio negociado/subastado con el mercado (como ocurre con kraken.com). Estas casas cobran una comisión cada vez que se realiza un depósito/retirada de moneda fiat para negociar en los mercados de criptomonedas, así como cada vez que se desee realizar una operación de compraventa.
  • CRIPTO <-> CRIPTO: Cambio de alguna de las criptomonedas más importantes por otras no tan importantes, y viceversa. Un ejemplo de este tipo de exchanges es hitBTC (hitbtc.com). Este tipo de exchanges permiten comprar y vender otras criptomonedas intercambiandolas por bitcoins (BTC), Ethereum (ETH), etc por lo que es necesario a) o haber comprado previamente bitcoins/ethereums/etc, en otra clase de exchanges que lo permitan, b) o bien haber minado criptomoneda. Tras haber adquirido alguna de las criptomonedas más importantes,  y haberla depositado en el exchange, ya se puede empezar a comerciar con ellas en los mercados para cambiarlas por otras de interés.

Algunos exchanges cubren todas estas posibilidades (como kraken), o adoptan sólo una de ellas. Hay por tanto muchas posibilidades, adecuadas para cada usuario/inversor de criptomonedas.

 

¿Son seguros los exchanges?

Los exchanges más serios están dotados de numerosas medidas de seguridad, para evitar ser asaltadas por hackers, o evitar ser colapsadas por ciberataques. Adicionalmente la mayoría de los exchanges están dotadas de medidas de autenticación, para prevenir que un hacker suplante la identidad de un usuario y haga retiradas de criptomoneda la billetera del hacker. Una de las medidas de seguridad más habituales es la autenticación de dos factores (2FA).

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ABC de las criptomonedas

¿Qué son las criptomonedas?

Las criptomonedas son muy similares a las acciones de una empresa. Éstas acciones tienen un valor de mercado (como le ocurre a las patatas, o los tomates, cuyo precio cambia con el tiempo), y los usuarios las pueden intercambiar mediante programas, a través de páginas web, y APPs de móviles. Esto sirve para realizar pagos. El cliente ordenaría el pago de la cantidad pactada de criptomonedas, a través de un programa llamado billetera, monedero (o wallet, en inglés). Simplemente tiene que indicar en ese programa sólo dos cosas:  la cantidad de criptomonedas a pagar, y la dirección de la billetera del comerciante (que suele ser una cadena muy larga de letras y numeros indescifrable). La lectura de la dirección se realiza leyendo un código QR con la aplicación de billetera del móvil, o copiando la larga cadena de texto de la dirección con su portátil. Preparar un pago es un proceso muy rápido y simple. Transcurridos unos instantes, que pueden ser unos segundos o varios minutos, dependiendo del tipo de criptomoneda, en la billetera del comerciante aparecería  el ingreso.  Las billeteras de ambas partes, almacenarán las nuevas cantidades. Con las patatas o tomates podríamos pagar cualquier bien o servicio (si nos las aceptan, claro), pero tienen el inconveniente de que no se pueden guardar en un móvil, ordenador, ni se pueden mandar a cualquier parte del mundo inmediatamente, como ocurre con las criptomonedas. Además se degradan con el tiempo, y no a todo el mundo le podrían interesar.

Un vendedor cobra a una clienta en su puesto de artículos comestibles en un mercado asiático.
¿Quién asegura que las transferencias de criptomonedas sean correctas?

La transferencia de las criptomonedas es directa entre los monederos, y tienen que comprobar su veracidad varios servidores especiales que constituyen la red distribuida de la criptomoneda. Es decir, que tienen que atestiguar que el pagador tiene criptomonedas suficientes y que la dirección de destino existe. Esos servidores son simplemente ordenadores conectados a internet con un programa especial que está en constante funcionamiento, y se llaman mineros. Éstos suelen recibir una pequeña recompensa por apoyar a la red de la criptomoneda en la comprobación de que la transacción es correcta. Esta recompensa es ridicula en comparación con las comisiones por transferencias que cobran muchos bancos. Para dar por buena una transferencia, hacen falta que varios mineros anónimos e independientes certifiquen mayoritariamente la validez de la operación. La operación se anota en un único libro de contabilidad mundial, que se llama blockchain, a la que se añade una etiqueta única y especial llamada hash, que sirve para indexarla y consultarla rápidamente en el libro de contabilidad, por parte de las billeteras, por ejemplo.  Existen innumerables copias de ese libro de contabilidad en servidores distribuidos por todo internet. Todos ellos tienen siempre el libro actualizado. Como no hay necesidad de indicar nuestra identidad en las billeteras, las operaciones son anónimas.

Pasos necesarios para realizar una transaccion de criptomonedas

Que la red de la criptomoneda sea distribuida significa que todos los ordenadores de la red de la criptomoneda son iguales ante la red global. No existe un ordenador central ni jerarquias de ordenadores. Si un ordenador está apagado, siempre existirán otros con copias actualizadas del libro de contabilidad, o que pueden actuar como mineros y verificar la validez de las operación/transacciones. La red siempre está operativa y no tiene puntos críticos, es decir que proporciona servicio para los movimientos de criptomoneda permanentemente.

Red distribuida. Si desaparece un elemento de la red, los restantes equipos siguen conectados.
¿Cómo se crean  la criptomonedas?

Antes de entender cómo se crean las criptomonedas, hay que saber lo que son los hash. El hash es una cadena de cifras y letras larga parecida a la dirección de las billeteras, pero que tiene el propósito de identificar las transacciones. Existen diferentes maneras de calcular los hash, y cada una de esas maneras se llama algoritmo de hash. Cada criptomoneda utiliza un único tipo de algoritmo de hash. Y existen unos 5 o 6 algoritmos que son los más importantes. El cálculo de un hash requiere muchas operaciones matemáticas, y es una de las operaciones que realizan los mineros. El blockchain está dividido en bloques, equivalentes a las páginas de un libro de contabilidad, donde se guarda un número concreto de transacciones. Cuando un minero consigue calcular los hash de todas las transacciones de un bloque entero, así como verificar que éstas son válidas, recibe como recompensa una unidad de la criptomoneda en su propia billetera, que inmediatamente puede poner en circulación.  Los mineros cooperan entre si para verificar las transacciones, pero también compiten entre si para ser los primeros en descubrir un bloque.

Creando criptomonedas. Puede hacerse hasta desde un móvil.
¿Cómo se pueden conseguir criptomonedas?

Lo primero que necesitas es disponer de una billetera de la criptomoneda que te interese. Y luego, a por las criptomonedas. Existen varias formas de conseguirlas:

  • mediante la minería (si es que la criptomoneda lo permite),
  • siendo comerciante y recibiéndolas de un comprador,
  • comprandolos en las casas de cambio o exchanges,
  • incluso comprandolos directamente a las compañías que desarrollan la criptomoneda, lo cual es posible durante un breve periodo de tiempo tras su lanzamiento o justo previo a su lanzamiento, lo cual que permite la financiación de las mismas. Esta emisión de criptomoneda inicial se llama ICO (initial coin offer).

Las casas de cambio permiten comprar y vender una criptomoneda a cambio de otra.  En algunas de esas exchanges se ofrece la posibilidad de cambio por criptomoneda de cambio por moneda corriente (euros, dólares, yenes, etc…), o bien están especializadas en esa posibilidad.

Cotizacion de criptomoneda en un exchange
¿Qué más características tienen las criptomonedas?

También pueden añadirse otras características al pago con criptomoneda, como puede ser la adición de un contrato de servicios, de manera que, sólo si se cumplen los términos pactados, el pago se realiza.

A diferencia de las acciones de una empresa, las criptomonedas pueden dividirse en partes más pequeñas. Por ejemplo, la unidad de bitcoin, que es la criptomoneda más antigua, está compuesta por 100 millones de unidades máspequeñas que se llaman satoshis. Y asi ocurre con todas las criptomonedas. En las monedas corrientes la división está más limitada, y típicamente se limita a la centésima parte de la moneda, como ocurre con los céntimos de euro, o con los centavos de dólar.

La emisión o creación de criptomonedas esté, en la mayoría de las criptomonedas limitada desde el principio de su nacimiento, aunque alguna tiene emisión ilimitada. Sin embargo, en las monedas corrientes la moneda se emite (y se destruye) mediante los bancos centrales. Esta característica de las criptomonedas provoca que, por su escasez, crezca su valor con el tiempo.

Conversion Bitcoin a Satoshi
¿Son iguales todas las criptomonedas? ¿Cuál es la mejor?

Actualmente, a fecha de escribir este artículo, existen más de 1500 criptomonedas. Cada una de ellas tiene sus propias características:

  • el algoritmo de hash
  • puede o no minarse,
  • emite una cantida de moneda a un ritmo diferente, o
  • la cantidad máxima de moneda que emite es diferente….

El éxito de cada criptomoneda es dependiente del proyecto empresarial que le da sentido, así como de la credibilidad que ofrece a los compradores de criptodivisa.

Las diferentes criptomonedas suelen referenciarse con un acrónimo o siglas que los identifica. Por ejemplo el Bitcoin suele abreviarse como BTC o XBT.

¿Que cuál es la mejor? Resulta diificil ponerse de acuerdo con todo el mundo acerca de esto. De todas maneras, el objetivo de este artículo no es evaluar y clasificar con alguna clase de ranking de bondad a las criptomonedas, sino simplemente mostrar sus características más generales, para que la persona corriente tenga una mejor idea de las posibilidades que le ofrece este elemento del comercio del futuro. Resulta muy complicado dar un consejo plenamente acertado sobre la criptomoneda más rentable o con más futuro. Lo mejor es investigar, investigar e investigar para disponer de alguna clase de criterio que diferencie a una moneda de otra.

Criptomonedas. Hay más de 1500 y subiendo.
¿Se puede ganar dinero corriente con las criptomonedas?

Como toda acción de una empresa con la que se puede negociar en bolsa, es posible ganar dinero, vendiendo criptomonedas a un precio mayor que al que se adquirieron. Las ganancias, evidentemente suponen un ingreso que debe declararse fiscalmente. Al igual que con la moneda corriente, se deben declarar las ganancias comerciales que tengamos aún si parte de los ingresos se obtuvieron en criptomonedas.

Obviamente se debe utilizar dicha versión alternativa de la moneda para fines honestos y legales. Las características de anonimato e incluso inposibilidad de rastreo de las transacciones han puesto en tela de juicio las criptomonedas para un uso legítimo del dinero. La regularización gubernamental de las criptomonedas, sin embargo, se espera que sea inminente, a lo largo del año 2018, y más teniendo en cuenta que el sector bancario se muestra muy interesado en este nuevo concepto. Ello significa que las criptomonedas han llegado para quedarse y quizás revolucionar el sistema financiero mundial.

Las criptomonedas y el futuro

Espero que con esta pequeña introduccion, te hayas podido hacer una mejor idea de las criptomonedas. Si quieres, y te apetece, deja un comentario, siempre será de agradecer que hayas dedicado tiempo a leerme.